反**法修订草案二审稿今天提请十四届******会第十一次会议审议。相比修订草案一审稿，修订草案二审稿作出多处修改，进一步完善反**工作的原则、要求以及反**的定义，同时增加兜底规定，扩大上游犯罪涵盖范围，进一步揭示**活动的危害，突出反**工作的**，更好与刑法相关规定衔接。

　　新技术新业态迅猛发展，加大了发现和查处**活动的难度。为了有效应对这个难题，不断提升反**监测分析水平，提高对新型**风险的监测分析能力，修订草案二审稿加大对各类新型**风险的监测，增加规定：**院反**行政主管部门会同**有关机关发布**风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型**风险；反**监测分析机构健全监测分析体系，提升反**监测水平；金融机构应当关注、评估新业务等带来的**风险，根据情形采取相应措施，****风险。

　　反**工作涉及大量的客户身份资料和金融交易信息，应当严格保护信息安全。修订草案二审稿恢复现行反**法关于严格规范反**信息使用的规定，同时增加对个人隐私的保护；进一步明确提供反**服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全；在有关反**行政主管部门工作人员违反规定泄露反**信息的法律责任条款中，增加其他**机关工作人员相应行为的责任。

　　修订草案一审稿对金融机构开展客户尽职调查、采取**风险管理措施等作了规定。修订草案二审稿进一步明确了条件和要求。一是增加规定金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行；对于涉及较低**风险的，应当根据情况简化客户尽职调查。二是明确金融机构采取**风险管理措施的条件，对涉及可疑交易的，可以根据客户**风险状况和****风险的需要采取措施；采取措施应当按照相关规定和程序，不得采取与**风险状况明显不相匹配的措施，并保障客户基本的、必需的金融服务；简化救济程序，规定单位和个人对**风险管理措施有异议的，可以依法直接向人民法院提**讼。

　　修订草案第六十条第二款规定，特定非金融机构参照本法第三章关于金融机构的相关规定履行反**义务。有意见提出，特定非金融机构情况复杂，涉及行业、经营规模等各不相同，法律中可对其履行反**义务只作原则规定，具体要求可由有关部门制定配套规定。修订草案二审稿将该款规定移至第三章**，并增加规定特定非金融机构根据行业特点、经营规模、**风险状况履行反**义务；增加有关部门可以制定特定非金融机构履行反**义务的具体办法的规定。

　　有意见提出，反**义务主体涉及行业多，经营规模差异大，建议本着“过罚相当”原则，合理设定行政处罚。修订草案二审稿在相关条款中根据情况分别增加一档处罚；适当调整相关条款中行政处罚的下限。此外，还有意见提出对通过地下钱庄从事**活动的刑事责任作出规定。考虑到我国刑法对**犯罪行为，不论是通过金融机构还是通过非法渠道实施，都有追究刑事责任的规定，修订草案二审稿增加衔接性条款，规定利用金融机构、特定非金融机构实施或者通过非法渠道实施**犯罪的，依法追究刑事责任。