公司账户向个人转账时，必须明确并确保款项用途的真实性和合法性。这包括还款、货款、差旅报销或代发工资等，**不明确或非法的款项使用都可能导致银行审核失败。
在评估转款方式的风险时，以下几种情况需要特别注意：
1. 单日或累计交易额达到人民币5万元以上。 2. 公对公转账超过200万元以上。 3. 境内私户转账超过50万元，或境外私户转账超过20万元。 4. 规模较小的企业却有异常高的流水。 5. 转入或转出资金存在异常情况，如分批集中转出或转入。 6. 企业的经营范围或业务与其资金流向之间缺乏关联性。 7. 公司公户在短时间内**给私户转账，或公司经常收到私人账户的转账。 8. **开户和销户，特别是在销户前有大量的资金活动。 9. 长时间未使用的账户突然启用，并伴随有大量的资金流动。
为了确保公司的资金安全和合规性，建议在进行大额转账或与个人之间的交易时，务必遵循上述原则，并在必要的情况下寻求专业法律和财务建议。