千万美元欺诈企图考验Polymarket的美国增长控制措施

摘要：在经历了数月的欺诈高发期后，Polymarket面临至少1000万美元的盗刷信用卡欺诈事件，这对其快速扩张的美国业务背后的安全机制构成了严峻考验。

更严格的安全防护紧随数月的高欺诈率之后

Polymarket遭遇了至少1000万美元的盗刷信用卡欺诈，其美国业务的快速扩张背后所依赖的安全保障体系受到了测试。据报道，支付处理商Checkout.com曾拒绝超过80%的存款申请，理由是被认定为欺诈交易，而这一数字远高于行业平均水平（约1%）。

欺诈活动水平一直居高不下，直到5月份才逐渐回落至正常范围。在此期间，公司采取了限制用户借记卡绑定数量的措施，并聘请了反欺诈公司Riskified以加强风控。

美国商品期货交易委员会（CFTC）据报正在调查二月份的欺诈事件

随着Polymarket不断扩展其受监管的美国业务，美国商品期货交易委员会（CFTC）据报正在对今年2月发生的欺诈事件进行调查。Polymarket迅速发展的美国预测市场业务在今年2月遭遇重大考验，当时不法分子试图利用被盗的借记卡转移至少1000万美元的资金。

据《华尔街日报》报道，攻击者将盗取的信用卡与Polymarket美国账户关联，下注后将资金转移到干净的卡片或受控账户中。此次事件的规模迅速给支付控制带来了压力。Checkout.com reportedly rejected more than 80% of deposits it processed at one point as fraudulent. That rate stood far above the roughly 1% industry level cited by the Journal, turning the episode into a significant operational problem.

据《华尔街日报》引述知情人士称，合规人员将此激增情况上报给了**执行官Shayne Coplan。消息人士称，Coplan敦促公司继续扩张，并表示如果监管机构后来介入，建议缴纳罚款。然而，Polymarket并未公开证实这一说法。鉴于公司当时正在建立受监管的美国业务存在，这一时间点显得尤为重要。

CFTC记录显示，QCX LLC于2025年7月9日获得指定合同市场地位后，开始以“Polymarket US”的名义运营。该地位使该平台纳**邦衍生品框架之内，而其业务仍在持续扩展。该公司此前也曾因违反监管规定而受到处罚。2022年，CFTC要求其运营商支付140万美元，原因是其在未按要求注册的情况下提供基于事件的二元期权。

因此，二月份的欺诈事件是在公司已有的合规历史背景下发生的。据《华尔街日报》报道，欺诈水平在数月内保持高位，直到5月份才接近行业规范。随后，公司减少了用户可以绑定的借记卡数量，并聘请了反欺诈公司Riskified。

更严格的安全防护紧随数月的高欺诈率之后

据《The Information》单独报道，由于退款增加和交易失败，Visa迫使Checkout.com加强控制措施。Riskified也警告称，预测市场面临账户接管、快速提现计划和卡号攻击等风险。

《华尔街日报》后来报道了另一一起影响近500名用户的安全事件，进一步增加了平台风险系统的压力。与此同时，据该报纸报道，CFTC正在对此公司进行调查。

据《华尔街日报》报道，员工被指示保存与二月份欺诈事件及其他事项相关的记录。该机构尚未公开详细说明这项据报的调查。

Polymarket表示，它使用系统来识别可疑活动，并与监管机构和执法部门合作。其市场完整性页面指出，已有超过90个账户被移交当局，以及超过315个钱包详细信息。随着公司在扩展其受监管的美国业务并考虑潜在上市的过程中，二月份的欺诈企图使其这些保障措施受到更严格的审查。