在当今金融科技高速发展的时代，银行卡已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具，随之而来的反**（AML）问题也日益凸显，从财经角度来看，了解银行卡反**的相关知识，对于保障个人和金融机构的安全至关重要。

什么是反**？

反**是指金融机构和特定非金融机构为防止资金被用于**、恐怖融资等非法活动，采取的一系列预防措施，银行卡作为金融工具之一，自然也受到反**法规的约束。

银行卡反**的相关知识

1、客户身份识别（CDD）

金融机构在办理银行卡业务时，必须对客户进行身份识别，包括核实客户的真实姓名、身份证号码、职业、收入来源等，这是反**工作的基础。

2、客户尽职调查（CDD）

金融机构需对客户进行尽职调查，了解客户的资金来源、用途等，以便及时发现可疑交易。

3、大额交易和可疑交易报告

金融机构对大额交易和可疑交易有报告义务，大额交易是指单笔或累计交易金额超过规定标准的交易；可疑交易是指金融机构在业务过程中发现可能涉及**、恐怖融资等非法活动的交易。

4、反**合规培训

金融机构应定期对员工进行反**合规培训，提高员工的反**意识和能力。

银行卡反**的风险防范

1、提高警惕，不轻信陌生电话、短信等，避免泄露个人信息。

2、保管好银行卡和密码，不随意借给他人使用。

3、定期检查银行卡交易记录，发现异常及时联系银行。

4、遵守法律法规，不参与**非法活动。

银行卡反**是一项系统工程，需要金融机构、客户共同努力，了解银行卡反**的相关知识，有助于我们更好地防范风险，维护自身合法权益。